Steuern in München: ein wichtiges Thema
Steueridentifikationsnummer, Sozialversicherungsabzüge, Steuerklassen: Das Münchner Steuersystem ist etwas gewöhnungsbedürftig. Erfahren Sie hier mehr über das Steuersystem in München!
Auch wenn wir Ihnen dringend empfehlen, sich von einem Steuerberater beraten zu lassen, haben wir einige wichtige Informationen zum Thema Steuern in München zusammengestellt. Schauen Sie sich um und verschaffen Sie sich einen Überblick über dieses wichtige Thema.
Münchner Steuersystem: Was Sie wissen müssen
Wenn Sie in Deutschland zu arbeiten beginnen, ist es wichtig zu verstehen, wie das System der Steuern und der Sozialversicherung funktioniert, da es sich von dem, was Sie gewohnt sind, unterscheiden kann. Die Zahlung von Steuern und die korrekte Meldung Ihres Einkommens an das Finanzamt sind Pflicht. Steuerhinterziehung ist ein schweres Vergehen, das je nach Schweregrad mit Geldstrafen bis zu 10 Jahren Haft geahndet wird. Also, machen Sie es richtig!
Hier finden Sie einen Überblick darüber, was Sie erwartet:
Steuern und Sozialversicherungsabzüge
Von Ihrem Bruttolohn (dem vollen Betrag vor Abzügen) werden hauptsächlich zwei Arten von Abzügen abgezogen:
1. Steuern:
- Einkommenssteuer: Basierend auf Ihrem Einkommen und Ihrer Steuerklasse.
- Kirchensteuer: Nur wenn Sie bei einer religiösen Organisation registriert sind. Ihr Arbeitgeber zieht diese „Kirchensteuer“ ab - und schickt sie an das Finanzamt.
- Solidaritätszuschlag: Eine kleinere Zusatzsteuer, die allerdings meist für höhere Einkommen gilt.
2. Sozialversicherungsbeiträge:
- Die Krankenversicherung: Finanziert das Gesundheitssystem.
- Rentenversicherung: Hilft beim Aufbau Ihrer zukünftigen Altersversorgung.
- Arbeitslosigkeitsversicherung: Bietet finanzielle Unterstützung im Falle eines Arbeitsplatzverlustes.
- Langzeitpflegeversicherung: Sichert die Pflege im Falle von Alter oder Behinderung.
Ein Ertragsbeispiel
In dieser Grafik sehen Sie eine einfache Berechnung der Abzüge.
Nettogehalt
Nach den genannten Abzügen ist der verbleibende Betrag Ihr Nettogehalt – das, was Sie jeden Monat mit nach Hause nehmen. Auch wenn die Abzüge Ihr Gehalt schmälern, sorgen sie für wichtige Leistungen wie die Gesundheitsversorgung und eine zukünftige Rente.
Steuerklassen
Ihre Lohnsteuerklasse wird durch persönliche Faktoren wie Familienstand oder Kinder bestimmt. Dies wirkt sich darauf aus, wie viel Einkommensteuer von Ihrem Gehalt abgezogen wird. Weitere Informationen zu den deutschen Steuerklassen und anderen Steuerarten finden Sie hier und auf der Website How to Germany.
Gehaltsrechner
Sie können Ihr Nettogehalt mit Hilfe von Online-Tools schätzen:
- Einkommenssteuer-Rechner: Hilft Ihnen bei der Berechnung der Abzüge auf der Grundlage Ihres Bruttogehalts.
- Entgeltatlas und Lohnspiegel: Vergleichen Sie Gehälter in verschiedenen Jobkategorien. Beide sind auf Deutsch.
Mindestlohn
Der gesetzliche Mindestlohn in Deutschland liegt derzeit bei 12,82 Euro pro Stunde (ab 2025) und gilt als fairer Mindestlohn für alle Branchen.
Steuer-ID-Nummer
Quelle: Muenchen_Tourismus_Business_Startup_Foto_Christian-Kasper-0768
Jeder, der in Deutschland eine Arbeit aufnimmt, erhält eine einmalige 11-stellige Steuer-ID-Nummer. Diese Nummer dient als lebenslange Identifikationsnummer für die Einkommenssteuer. Interessanterweise erhalten sogar in Deutschland geborene Kinder innerhalb von drei Monaten nach der Geburt ihre eigene Steueridentifikationsnummer! Dies ist wichtig, um später Leistungen wie Kindergeld zu beantragen.
Im Laufe Ihres Arbeitslebens in Deutschland werden Sie in verschiedenen Situationen Ihre Steueridentifikationsnummer angeben müssen, zum Beispiel bei Ihrem Arbeitgeber.
Wenn Sie die Nummer nicht kennen, können Sie sie persönlich bei der Meldebehörde oder schriftlich beim Bundesamt für Steuern erfragen.
Sparen Sie etwas Geld: die deutsche Steuererklärung erklärt
Im Rahmen der jährlichen Steuererklärung in Deutschland können Sie verschiedene Ausgaben geltend machen, die Ihre Steuerrechnung verringern können. Dies kann zu einer Steuererstattung oder einer geringeren Steuerzahlung an das Finanzamt führen.
Es ist zwar nicht jeder verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben, aber am besten erkundigen Sie sich bei Ihrem Finanzamt, ob dies auf Sie zutrifft. Das Einreichen einer Steuererklärung kann manchmal zu einer Rückerstattung führen, es ist also eine Überlegung wert!
Gut zu wissen: Die Stadt München erhebt auch Steuern, zum Beispiel die Hundesteuer, die Gewerbesteuer oder die Abfallentsorgungsgebühren. Hilfe bei der Berechnung, Zahlung und Bearbeitung erhalten Sie auf einen Blick hier (Seite auf Deutsch).
Wenn Sie sich bei der Steuererklärung überfordert fühlen, zögern Sie nicht, Hilfe in Anspruch zu nehmen: Das Finanzamt München („Finanzamt“ – Seite auf Deutsch) selbst kann Ihnen vielleicht auch alle Fragen beantworten, die Sie haben. Wenn nicht, besorgen Sie sich einen Steuerberater über den VLH (Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe e.V. (Seite auf Deutsch – Sie müssen erst Mitglied werden).
- Weitere Informationen über Steuern finden Sie im Abschnitt „Arbeiten und Studieren“ auf unserer Website.
- Das „Handbuch Deutschland“ bietet weitere Informationen zur Steuererklärung.
- Die „Integreat App“ für München bietet einen Überblick über das Steuersystem und die Steuererklärung – sowie viele nützliche Links.
- Hier können Sie mehr über den deutschen Wohlfahrtsstaat lesen.
Unser Tipp
Die von „Faire Integration“ betriebenen „Beratungszentren“ bieten Beratung für internationale Staatsangehörige aus Drittländern (außerhalb der EU). Sie können sich mit allen Fragen zum Arbeitsrecht, zur Sozialgesetzgebung oder zu Problemen am Arbeitsplatz an sie wenden. Die Kontaktdaten des Zentrums in München finden Sie hier.
